Uscire dalla Crisi Economica Cancellando il Debito Privato: una tesi del Prof. Steve Keen

Il punto di vista ufficiale di Ben Bernanke, Presidente della Federal Reserve americana, sulle cause della presente crisi economica e di quella precedente della prima Grande Depressione è il seguente: entrambe le crisi economiche sono state causate da una mancanza di “base monetaria” detta anche M0 (emme zero). La Base Monetaria o M0 è il denaro che la Banca Centrale crea. Essa costituisce le riserve detenute dalle banche private, in forza della quale emettere prestiti ai loro clienti. Questa pratica è denominata “fractional reserve banking”. Le banche emettono quantità di debito diverse volte più grande delle loro riserve e in tal modo “creano” il denaro che prima non esisteva! Secondo la teoria economica tradizionale, quando la Banca Centrale alza la Base Monetaria, questo fa scattare il c.d. “moltiplicatore monetario”: le banche private generano più denaro e quindi più credito (da M0 si moltiplica il denaro in M1, M2 , M3 etc.) ottenendosi, secondo la teoria tradizionale “crescita economica” ed “occupazione”. Negli ultimi anni sia l’OCSE che la Federal Reserve avevano previsto, secondo la tradizionale visione economica, una “grande moderazione” che si traduceva in una grande stabilità del sistema con ricchezza in costante aumento. “Ben Bernake, 20 febbraio 2004. The Great Moderation“.
Sempre secondo Bernanke, le motivazioni sia della Grande Depressione che di quella attuale risiedono tutte nel calo della Base Monetaria che avrebbe causato il calo del moltiplicatore monetario e quindi una diminuzione del credito a privati, instaurando una recessione.
Ma come abbiamo visto tutti le cose non stanno così e non sono andate così!
Se n’era accorto un professore di economia che non è stato ascoltato: il Prof. Steve Keen. Lui ha previsto la crisi finanziaria e l’ha descritta, prima che esplodesse come tragicamente è sotto gli occhi di tutti: leggete la sua opera “Steve Keen, 2011, Debunking Economics: revised and expandend edition, Zed Books, London“.
Il Prof. Keen ha dimostrato quanto siano in errore Bernanke e i suoi “seguaci”: ha dimostrato che vi è una debolissima associazione tra immissione della Base Monetaria M0 e depressione in senso lato. Addirittura il Prof. Keen ha dimostrato, dati alla mano, che dopo la seconda guerra mondiale vi siano state sei crisi economiche dove la disoccupazione cresceva, in alcune di esse, nonostante M0 avesse un tasso di crescita elevato! Keen afferma che non sia M0 ed una sua diminuzione a guidare la disoccupazione, ma è la disoccupazione stessa ad innescare mutamenti della Base Monetaria.
Keen propone una diversa spiegazione sia della Grande Depressione che della crisi attuale: entrambi gli eventi sono stati innescati da un crollo della richiesta di debito finanziato dalle banche!
Cerco di spiegare meglio le affermazioni del Prof. Keen. La Domanda Aggregata nella nostra economia è composta dal PIL (Prodotto Interno Lordo, GDP in inglese) sommato alla variazione del livello del debito. Il cambiamento improvviso ed estremo dei livelli di debito (mutui “sub prime” ad esempio!) rendono volatile la domanda aggregata e innescano recessioni. Insomma, più alto è il livello del debito privato rispetto al PIL, più il sistema diviene instabile! Ma chi lo ha causato questo sistema? L’avidità e la spregiudicatezza delle Banche private, che hanno creato denaro e prestato denaro nello stesso modo in cui il truffatore Ponzi aveva escogitato la sua piramide truffaldina. Alla fine le Banche hanno creato strumenti finanziari solo per speculare, per l’interesse di pochi, sul meccanismo della creazione di denaro, a scapito di molti. Hanno prestato miliardi di dollari e di euro a chi non avrebbe dovuti ricevere tali finanziamenti; hanno creato strumenti derivati che speculavano su tali prestiti, hanno creato strumenti assicurativi di tali speculazioni ed hanno speculato su tali strumenti assicurativi, derivati su derivati! Carta su carta! Debito di milioni di persone; profitto di pochi migliaia di “speculatori” in tutto il mondo: guardate il documentario “Inside Job”, con la voce narrante in originale dell’attore Matt Damon. Bernanke era uno dei consulenti privati di quelle “associazioni finanziarie” che hanno creato e favorito tale meccanismo perverso! Il Prof. Keen ha dimostrato come dagli anni ’60 del ventesimo secolo il debito del settore privato ha cominciato a superare il PIL. Il picco si è avuto nel 2008, dopo una crescita costante del debito privato, fino ad innescare la recessione che ha abbassato del 14% la domanda aggregata. Keen tutto questo lo aveva previsto già nel 2005 ! Se ne accorse mentre , come perito in una causa giudiziaria, lo colpì che in Australia, la sua patria, il rapporto tra debito privato e Pil era “saltato”, era anomalo. Estese le sue ricerche ad altri paesi e scoprì che durante la Grande Depressione il debito privato era aumentato del 50%. Estese ancora la sguardo e notò che dal 1999 al 2009 il debito privato era aumentato del 140% !!! Il mondo occidentale, i paesi industrializzati, vivevano di debiti! Che non potevano essere restituiti nella maggior parte dei casi solo per colpa delle Banche!
Se il Prof. Keen ha ragione, e cioè che la massa monetaria M0 non è il fattore determinante della crisi ma lo è il debito privato, il rifinanziamento delle Banche, di cui si parla in questi giorni, è uno spreco completo di denaro, che potrebbe salvare al contrario vite umane se dirottato verso obiettivi socialmente meritevoli.
Ma il Presidente degli Stati Uniti Obama non la pensa così:

“un dollaro di capitale in una banca può effettivamente portare a 8 dollari o 10 dollari di prestiti a famiglie e imprese. Quindi questo è un effetto moltiplicatore”

sono parole sue (Guardate il discorso di Obama del 14 aprile 2009). Obama è stato smentito dai fatti: ha aiutato le banche immettendo denaro M0 con aumento del 100% di Base Monetaria ottenendo solo un aumento del 20% del denaro in circolazione. L’aiuto alle famiglie alle imprese di un aumento di circolazione monetaria dell’800% o del 1000% come pronosticato, si è rivelato un fallimento, con conseguente recessione e disoccupazione. Ma le banche lui le aiutate! Hanno guadagnato solo le Banche! Perché tutto questo? Perché come ha dimostrato Keen non è la Base Monetaria la causa della crisi né la panacea di tutti i mali. Se Obama voleva fare del bene a suo paese, bastava dare quei soldi (quelli immessi come M0 alle Banche) direttamente a chi ne aveva bisogno… e vi assicuro che si può fare, dovunque nel mondo.
I governi fanno finta di non vedere e per l’interesse di pochi banchieri e affaristi, la maggioranza col grembiulino da massone, non imparano dai loro sbagli, da questo fallimento planetario e cercano solo di ripeterlo per cieca quanto ottusa avidità.
Qual’è la formula di Keen per uscire dalla crisi attuale e non riprodurre amplificata la Grande Depressione? Bisogna ridurre drasticamente il debito privato. Come ? Bisogna cancellarlo in tutto o in gran parte e mettere in amministrazione un controllo alla Banche, commissariare le Banche, non i governi. Serve un Giubileo per il debito privato. Cancellare e ricominciare daccapo senza sbagliare più. Altrimenti si va alla bancarotta con i metodi tradizionali, al fallimento di massa e la crisi sarà maggiore nei suoi effetti catastrofici come nemmeno vi potete immaginare.
Come vedete, che vi piaccia o no, ormai il terzo mondo siamo anche noi.
Siamo vissuti nell’illusione creata da truffatori mascherati da banchieri ed economisti che noi fossimo la civiltà del benessere dove tutto poteva essere acquistato a credito: case, macchine, villeggiature etc.. Hanno speculato sulle nostre vite, sul nostro futuro, sulla nostra dignità. Ci hanno rubato tutto. Quando sentite che il Sig. Draghi dalla BCE ha tagliato il costo del denaro perché così consente la ripresa economica, sappiate che quello che ha fatto è come un medico che cura il cancro con l’aspirina: un adolescente che studia ragioneria avrebbe fatto la stessa cosa inutile, seguendo teorie tradizionali smentite dai fatti e dalle statistiche. Commissariate le Banche Centrali e le Banche private con esperti come il Prof. Keen. Cancellate, cari governanti e politici di tutti gli schieramenti, il debito privato: gradualmente, ma cancellatelo. Altrimenti andatevene a casa a pensare ai vostri affari privati, così almeno non fate altri danni. Siate indignati, cari cittadini, ma non per le strade, bensì in ogni atto della vostra vita. La crisi, qualunque crisi, si combatte con il cervello e con l’impegno sociale costante nel rispetto di tutti, non con gli estintori lanciati in aria o in manifestazioni di piazza occasionali. Non è continuando ad affamare la povera gente e i pensionati che si esce dalla crisi.

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